Cash Organizer – управление личной наличностью

Автор: Иван Афанасьев
Опубликовано: 01.11.2013
Источник: SoftKey.info

Деньги имеют свойство исчезать по непонятным причинам. И ведь главная неприятность в том, что при росте дохода денежных средств больше не становится. А все потому, что основное правило обеспеченных людей – не зарабатывать больше, а тратить меньше. Для этого необходим жесткий контроль расходов и планирование бюджета. Даже простенькая табличка, в которую записываются все траты, поможет получить общую картину состояния финансов, сделать выводы и произвести коррективы. Специализированное программное обеспечение же позволит спланировать вашу экономику, получить детальные отчеты, вести учет общего капитала по счетам в различных банках, по кредитам, нескольким источникам дохода. Правильное управление финансами поможет получить более сбалансированный бюджет и сэкономить средства.

Программа Cash Organizer от компании Inesoft предназначена для учета финансов как личных, так и в небольшом бизнесе. Как сейчас стало практически обязательным для уважающих себя разработчиков, Cash Organizer существует в трех вариантах: для настольных компьютеров (Windows, Mac Os), мобильном (Andriod) и в онлайн-версии. Соответственно, вы можете использовать в любой момент любую из них – данные автоматически синхронизируются через облачный сервис. Кроме того, программа поддерживает работу нескольких пользователей, что удобно как раз для малого бизнеса, ну или для большой семьи. Помимо этого существует экономвариант для личного использования на одном устройстве без синхронизации, а онлайн-версия и вовсе бесплатна (но с ограничениями).

Cash Organizer. Сводка

В принципе Cash Organizer позволяет себя использовать для различных целей и с различной степенью сложности. Можно просто вести учет доходов и расходов, а можно прочитать очень доступное и хорошо составленное иллюстрированное руководство и работать с программой на полную мощность, полностью используя ее функционал. В начале использования неплохо будет продумать всю логику учета финансов в каждом конкретном случае. Cash Organizer предлагает богатый инструментарий, но смысл во все сущности, которыми оперирует это приложение, вы должны заложить самостоятельно. Речь идет о перечне счетов, которые могут быть как реальным отображением счета в банке, так и виртуальными вместилищами банкнот (кошелек, заначка) или любыми другим объектами поступления или расхода средств. Например, для небольшой компании это могут быть ее контрагенты, с которыми ведется взаимовыгодная хозяйственная деятельность и которым необходим учет взаиморасчетов. Сущность "проекты" подразумевает то, что постоянно требует каких-либо вложений или приносит регулярный доход. Например, семейный автомобиль, накопление на отпуск, финансирование производства или гонорары от издательства. Кроме того, производимые в Cash Organizer операции (транзакции) могут быть классифицированы по заранее введенным категориям, чтобы в дальнейшем можно было строить отчеты с подробной аналитикой.

Cash Organizer состоит из десяти разделов, каждый из которых позволяет управлять финансами, следить за состоянием счетов, редактировать справочники и многое другое.

Раздел "Сводка"

Предназначен для мониторинга основных параметров вашей экономики – состояние счетов, выполнение бюджета, ведение плана платежей, контроль расходов. Вся эта информация показывается с помощью сводных таблиц и графиков, скомпонованных в виде так называемых виджетов. Виджеты можно включать и выключать, однако на экране может быть только один виджет одного типа и следить сразу за двумя, например, видами бюджета не получится.

Раздел "Счета"

Счета предназначены для отражения одного обособленного способа хранения, источника, либо потребления ваших средств. Это может быть счет в банке, кредит, наличные, полученное наследство, перечисленный грант от университета, сотрудник, получающий от вас жалование, и так далее. Для банковских и кредитных счетов есть дополнительные параметры, позволяющие контролировать минимальный остаток, общий баланс и визуально их отображать. Cash Organizer позволяет подключить онлайн-банк и связать программу с реальными счетами, однако, судя по названиям доступных банков, этот сервис ориентирован прежде всего на Америку – в справочнике нет даже европейских банков.

Раздел "Платежи"

Здесь отражаются все ваши финансовые операции – расходы, доходы, переводы между счетами, обналичивание средств и зачисления на счета. Каждое действие (транзакция) может быть достаточно подробно описано с учетом всех требований бухгалтерского учета. Транзакции присваиваются категории, согласно внутренней схеме программы, может быть назначен проект, в рамках которого происходит движение средств. Все это позволит в дальнейшем проще и детальнее разобраться в финансах, затраченных и полученных средствах.

Раздел "План"

Платежи могут быть запланированы на будущее. Это позволит реально оценить возможности ваших финансов с учетом всех обязательных или предполагаемых трат. Запланированные платежи могут быть цикличными, что пригодится для учета, например, ежемесячных расходов на квартиру, связь. Сумма запланированных расходов не является окончательной и по факту может быть откорректирована. Так, например, запланировав определенную сумму на бензин, ее можно постепенно списывать после каждой заправки и в конце периода оценить качество планирования.

Бюджет

Раздел "Бюджет"

Бюджет в Cash Organizer позволяет в простой и понятной форме освоить базовые принципы бюджетирования и точнее контролировать финансы. Бюджет основан на используемых в приложении категориях доходов и расходов и состоит из двух сумм – плановой и фактической. Плановая вводится вами при заведении бюджетной статьи, а фактическая собирается автоматически на основе зарегистрированных в программе транзакций в том или иной категории. Визуализация выполнения бюджета позволяет быстро оценить состояние всех статей и сделать выводы.

Раздел "Отчет"

Отчеты позволяют в доступой форме оценить состояние финансов на конкретный момент, в динамике, в сравнении. Каждый отчет имеет гибкие настройки фильтрации по датам, категориям, счетам. Данные могут быть представлены как в виде различного вида графиков, диаграмм, так и в табличном виде. Отчет может быть сохранен в нескольких стандартных табличных форматах, которые позволят его отправить заинтересованным лицам или использовать для дальнейшей обработки в других приложениях.

Раздел "Категория"

Категории предназначены для классификации транзакций с целью их дальнейшего использования для анализа, отчетов, бюджетирования. Категории могут быть организованы иерархически. Сам список категорий является своеобразным быстрым отчетом, показывающим общую сумму движений средств (расходов или доходов) по каждой категории.

Раздел "Проект"

Проект – это еще одно средство для классификации транзакций. По сути, они практически ничем не отличаются от категорий. Разница лишь в смысловой нагрузке на этот справочник. Проекты предполагают как бы более укрупненную классификацию проводок и не фиксируются однозначно как расходные или доходные.

Раздел "Название"

Это автоматически пополняемый справочник названий транзакций. По сути – самый низ детализации финансовых операций, где проекты – на самом верху, затем идут категории, а затем названия – подробные описания источников доходов или причин расходов. Справочник названий удобен для того, чтобы не вводить каждый раз новый текст при оформлении платежей.

Раздел "Валюта"

Естественно, что Cash Organizer позволяет вести счета в нескольких валютах, при этом основной валютой расчетов должна быть только одна. Cash Organizer может автоматически загружать актуальные курсы по используемым в программе валютам. Либо вы можете вести учет вручную.

Как видно, задачи Cash Organizer просты – обеспечить легкое ведение счетов, быстрый ввод платежей, в понятной форме отобразить основные параметры финансового состояния и дать возможность подробного и углубленного анализа и планирования экономики для отдельно взятой семьи или небольшого предприятия.